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DIESER BENUTZER SEITENS E-MONEY MAG ZAHLUNGEN JETZT FA?R KA�UFE FERNER DIENSTLEISTUNGEN ZAHLEN, DIE E-GELD WIE ZAHLUNG AKZEPTIEREN.

E-Money, das digitale GegenstA?ck abgeschlossen Bargeld, sieht sich als Konzept, dies zu erheblichen StA�rungen fA?r Finanzdienstleistungen gefA?hrt hat. Heute steht es an deinem Scheidepunkt seiner Geschichte. Der strecke dorthin kA�nnte es den Wachstumskurs fortsetzen und den Weg jetzt fA?r Zahlungsprodukte ebnen, die darA?ber hinaus direktem Konkurrenzkampf mit dem traditionellen Zahlungsrahmen sind. Auf der anderen Page kA�nnte dies immer grA�AYer werdende Gewicht von Regulierung und Governance, die sich dagegen stapeln, seinen Bildgebendes verfahren auf Eis legen.

Seither seiner Ausbildung im Jahr 1997 hat E-Geld dasjenige Potenzial, geraume bahnbrechende VerA�nderung zu erzeugen, indem dieses Unternehmen ermA�glicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollstA�ndig zu umgehen darA?ber hinaus in die konservative darA?ber hinaus geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Mit der EU-Richtlinie fA?r elektronisches Geld aus dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage fA?r die Ausstellung von Pass-E-Geld hierzulande schuf, ist das Konzept tatsA�chlich umgesetzt. Dieses Gesetz ist immer noch ohne wirkliches GegenstA?ck in Welt ferner in der Auswirkung wurde Westen zu ihrer BrutstA�tte jener E-Geld-Innovation info.curieux.net – mit Programme von PayPal, TransferWise ferner Skrill, die auf diesem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde geschwind zu einem Katalysator fA?r wenige der grA�AYten VerA�nderungen, die wir vom vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt innehaben, von welcher Londoner Oyster Card erst wenn hin zum A?bergriff jener grA�AYten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

In den letzten Jahren hat sich die Zahl jener E-Geld-Institute erhA�ht, und die Dienstleistungen ferner Anwendungen befinden sich immer vielfA�ltiger geworden – von Prepaid-Karten A?ber Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. JA?ngste Untersuchungen besitzen gezeigt, dass sich die Zahl dieser E-Geld-Anbieter, die bei der Financial Conduct Authority (FCA) registriert sind, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Selbst viele KryptowA�hrungsentwickler sind A?ber E-Geld-Instituten geworden, da ebendiese einen strukturierten Governance-Rahmen offerieren. KrA�fte in bewegung setzen sich kontra E-Geld Mit Konkurrenz kommt es jedoch zu Konfrontationen und nachdem den Kulissen werden die Fronten bei E-Geld-Emittenten und traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Als Reaktion uff (berlinerisch) unerwA?nschte StA�rungen in der Industriezweig sind Banken und Kartensysteme bestrebt, die Dominanz durch Regulierung darA?ber hinaus BeschrA�nkungen A?ber erhalten. Zum einen werden Roadblocks geschaffen, dadurch E-Geld-Institute vom Zugriff gen Kernfunktionen ferner -daten ausgeschlossen werden, wahrscheinlich wissend, wenn ein weiterer Zugang sonstige StA�rungen fA?hren zu wA?rde. Auf der anderen Seite sind eine zunehmende Menge fuer GeldwA�schebestimmungen und eine allgemeine Steuerung jener Zahlungsdienste auAYerhalb der traditionellen Bankensysteme. Das verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Schwierigkeiten haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie fA?r der Konfiguration der Zahlungsbranche machen kA�nnten.

Wo das zwischen der ersten EU-Richtlinie fA?r elektronisches Geld im Jahr 2000 und jener zweiten Leitlinie im Jahr 2009 niemals wesentlichen Regelungen gab, befinden sich die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Folgen auf E-Geld-Unternehmen haben, geil ausgeprA�gt. Die vierte Leitlinie zur BekA�mpfung der GeldwA�scherei (AML) beispielsweise wird sehr reale Auswirkungen auf E-Geld-Institute haben, sowie sie (voraussichtlich) 2017 darA?ber hinaus Kraft tritt. Die neuen Vorschriften zu der BekA�mpfung dieser GeldwA�sche generic doxycycline, generic zithromax. erfordern, dass Emittenten in mit der absicht konform abgeschlossen bleiben. In keiner weise nur, falls diese langsamen E-Geld-Institute qua mehr Einhaltung arbeiten, sondern auch, wenn sie Gefahr laufen, seitens ihren geliebten Bankkonten abgeschnitten zu werden, und forcieren jetzt die “Know-Your-Customer-Customer” -Praxis. Regelungen als diese entbinden groAYe Gesundheitspilz fA?r die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Auf der Basis, dass Kundschaft Services nutzen kA�nnen, abgerechnet die zusammenfallen mA?hsamen Prozesse durchlaufen abgeschlossen mA?ssen, an denen jene teilnehmen zu tun sein, um jenes Bankkonto abgeschlossen erhalten, das nachsehen haben E-Geld-Dienste einen Vorteil, wenn sie gezwungen werden, die gleichen oder auch sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften wie traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze fA?r den Wert, den E-Geld-Produkte halten sachverstand, mA?ssen gegenseitig innovative Zahlungsunternehmer neben jener ErhA�hung der KYC-Regulierung gern wissen wollen, ob dieses einfacher wA�re, den Pfad zum Zahlungsinstitut zu mA�glich sein. Durch die A?berarbeitete Leitlinie A?ber Zahlungsdienste (PSD2) kA�nnte die Tatsache, dass diese ein absolut lizenziertes Zahlungsinstitut und auf keinen fall E-Geld-Institut wA?rde, zu von zunehmend attraktiven Option sein. Die bahnbrechende Funktion fuer PSD2, die im Januar 2018 anders Betrieb angewendet wird, besteht darin, falls die Banken den Zufahrt zu zahlreichen Kundendaten jener Kunden wahrscheinlich Dritten Zahlungsanbietern zur VerfA?gung stellen mA?ssen, damit ebendiese Finanzdienstleistungen gen der Datenstruktur der Banken aufbauen bringen durch ein paar obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Zuletzt erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Eintritt zu SchlA?sselinformationen – fuer Transaktionsdaten bis zu KontostA�nden – zu einem Moment, zu diesem die FA?lle der Angaben, auf die E-Geld-Institute zugreifen bringen, reduziert wA?rde.

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