— noquedanblogs.com

JENER BENUTZER VON E-MONEY KOENNTE ZAHLUNGEN AN KÄUFE UND DIENSTLEISTUNGEN NUMMERN, DIE E-GELD ALS ZAHLUNG CHECKEN.

E-Money, das digitale Gegenstück zu Bargeld, ist ein Konzept, dies zu starken Störungen für Finanzdienstleistungen geführt hat. Jetzt steht dieses an einem Scheidepunkt seiner Geschichte. Der strecke dorthin könnte es seinen Wachstumskurs fortsetzen und welchen Weg an Zahlungsprodukte ebnen, die in direktem Wettbewerb mit dem traditionellen Zahlungsrahmen sind. Auf welcher anderen S. könnte das immer größer werdende Fett von Regulierung und Governance, die gegenseitig dagegen speichern, seinen Anstieg auf Eis legen.

Seither seiner Ausbildung im Jahr 1997 hat der E-Geld dies buy dapoxetine, buy lioresal. Potenzial, diese eine, bahnbrechende Veränderung zu erschaffen, indem es Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig über umgehen darüber hinaus in die konservative und geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Mit der EU-Richtlinie für elektronisches Geld unfein dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für die Ausstellung vonseiten Pass-E-Geld in ganz mitteleuropa schuf, ist das Roter faden tatsächlich umgesetzt. Dieses Recht ist trotzdem ohne richtiges Gegenstück in Welt darüber hinaus in der Herbeiführung wurde Abendland zu von Brutstätte dieser E-Geld-Innovation – mit Services von PayPal, TransferWise darüber hinaus Skrill, die auf diesem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde schnell zu einem Katalysator für wenige der größten Veränderungen, die wir im vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt haben, von welcher Londoner Oyster Card bis hin angenehm Übergriff dieser größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

Doch den letzten Jahren hat der sich die Zahl dieser E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen darüber hinaus Anwendungen werden immer vielfältiger geworden – von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen zaehlen gezeigt, wenn sich die Zahl dieser E-Geld-Anbieter, die bei welcher Financial Conduct Authority (FCA) registriert sind, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Wohl viele Kryptowährungsentwickler sind zu E-Geld-Instituten geworden, da ebendiese einen strukturierten Governance-Rahmen bescheren. Kräfte in bewegung setzen sich gegen E-Geld Via Konkurrenz kommt es allerdings zu Konfrontationen und hinter den Kulissen werden die Fronten um E-Geld-Emittenten darüber hinaus traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Wie Reaktion gen unerwünschte Störungen in der Branche sind Banken und Kartensysteme bestrebt, ihre Dominanz via Regulierung des weiteren Beschränkungen digitalmnl.com zu erhalten. Zum einen werden Roadblocks geschaffen, dadurch E-Geld-Institute vom Zugriff gen Kernfunktionen und -daten ausgeschlossen werden, vermutlich wissend, dass ein weiterer Zugang sonstige Störungen schaffen würde. Uff (berlinerisch) der anderen Seite gibt es eine zunehmende Menge fuer Geldwäschebestimmungen und eine allgemeine Steuerung welcher Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Dies verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Schwierigkeiten haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie für der Adaptierung der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo das zwischen dieser ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld im Jahr 2000 und jener zweiten Leitlinie im Jahr 2009 niemals wesentlichen Regelungen gab, werden die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Auswirkungen auf E-Geld-Unternehmen haben, vorstellung ausgeprägt. Die vierte Maxime zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) beispielsweise wird sehr reale Auswirkungen auf E-Geld-Institute haben, wenn sie (voraussichtlich) 2017 mit Kraft tritt. Die neuen Vorschriften zu der Bekämpfung welcher Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in mit der absicht konform zu bleiben. Keinesfalls nur, wenn diese langsamen E-Geld-Institute via mehr Einhaltung arbeiten, sondern auch, falls sie Gefahr laufen, vonseiten ihren eigenen Bankkonten abgeschnitten zu sein, und betreiben jetzt diese eine, “Know-Your-Customer-Customer” -Praxis. Regelungen als diese werfen große Gesundheitspilz für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Uff (berlinerisch) der Voraussetzung, dass Kunden Services benützen können, minus die zusammenfallen mühsamen Prozesse durchlaufen zu müssen, fuer denen jene teilnehmen haben sich verpflichtet, um dieses Bankkonto über erhalten, abkacken E-Geld-Dienste ihren Vorteil, wenn sie forciert werden, die gleichen oder sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften als traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Relevanz, den E-Geld-Produkte halten kompetenz, müssen gegenseitig innovative Zahlungsunternehmer neben jener Erhöhung der KYC-Regulierung gern wissen wollen, ob dieses einfacher wäre, den Nicht da zum Zahlungsinstitut zu möglich sein. Durch die überarbeitete Maxime über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Tatsache, dass diese ein aufgeladen lizenziertes Zahlungsinstitut und auf keinen fall E-Geld-Institut wird, zu dieser zunehmend verlockenden Option werden. Die bahnbrechende Funktion von seiten PSD2, die im Januar 2018 anders Betrieb bestellt wird, besteht darin, wenn die Banken den Zugang zu allen Kundendaten jener Kunden wahrscheinlich Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen haben sich verpflichtet, damit sie Finanzdienstleistungen auf der Datenstruktur der Banken aufbauen sachverstand durch eine obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Letztendlich erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Zufahrt zu Schlüsselinformationen – seitens Transaktionsdaten bis zu Kontoständen – zu einem Moment, zu dem die Masse der Angaben, auf die E-Geld-Institute zugreifen bringen, reduziert vermag.

Comentarios